Informatie federale wetten Federale wet nr. 162-FZ van 27/06/2011

Federale wet nr. 162-FZ van 27 juni 2011

Over wijzigingen van bepaalde wetgevingshandelingen van de Russische Federatie in verband met de goedkeuring van de federale wet "op het nationale betalingssysteem"

(Aangenomen door de Doema op 14 juni 2011. Goedgekeurd door de Federatieraad op 22 juni 2011)
(Gepubliceerd in "Rossiyskaya Gazeta" nr. 139 (5515) van 30 juni 2011 en in de verzameling wetgeving van de Russische Federatie nr. 27 van 4 juli 2011, artikel 3873. Zie voor de inwerkingtreding artikel 23 van deze Wet)
Aandacht! De tekst staat in de versie van de federale wet nr. 401-FZ van 6 december 2011.

Artikel 1
Opnemen in de federale wet "Op banken en banken" (zoals gewijzigd door de federale wet van 3 februari 1996 nr. 17-FZ) (Bulletin van het Congres van Volksafgevaardigden van de RSFSR en de Opperste Sovjet van de RSFSR, 1990, nr. 27, artikel 357; Verzameling van wetgeving van de Russische Federatie, 1996, nr. 6, punt 492; 1998, nr. 31, punt 3829; 1999, nr. 28, punt 3459, 3469; 2001, nr. 26, item 2586; nr. 33, item 3424; 2002, nr. 12, item 1093; 2003, nr. 27, item 2700; nr. 52, item 5033, 5037; 2004, nr. 27, item 2711; 2005, nr. 1, item 45; 2006, nr. 19, item 2061; nr. 31, item 3439; 2007, nr. 1, item 9; nr. 22, item 2563; nr. 31, item 4011; nr. 41, item 4845 ; nr. 45, item 5425; 2009, nr. 9, item 1043; nr. 23, item 2776; nr. 30, item 3739; nr. 48, item 5731; nr. 52, item 6428; 2010, nr. 8 , artikel 775; nr. 19, artikel 2291; nr. 27, 3432; nr. 30, art. 4012; nr. 31, art. 4193; nr. 47, art. 6028; 2011, nr. 7, art. 905 ) de volgende wijzigingen:
1) deel drie van artikel 1 wordt als volgt vermeld:
"Niet-bancaire kredietorganisatie:
1) een kredietinstelling die het recht heeft om uitsluitend bankverrichtingen uit te voeren als bedoeld in de leden 3 en 4 (alleen met betrekking tot bankrekeningen van rechtspersonen in verband met de uitvoering van geldovermakingen zonder het openen van bankrekeningen), evenals in paragraaf 5 (alleen in verband met de implementatie van geldovermakingen zonder het openen van bankrekeningen) en clausule 9, deel één, artikel 5 van deze federale wet (hierna een niet-bancaire kredietinstelling genoemd die het recht heeft geldovermakingen te doen zonder het openen van een bank rekeningen en andere gerelateerde bankverrichtingen);
2) een kredietinstelling die het recht heeft om bepaalde bankverrichtingen uit te voeren waarin deze federale wet voorziet. Toegestane combinaties van banktransacties voor een dergelijke niet-bancaire kredietinstelling worden vastgesteld door de Bank of Russia.
2) in artikel 5:
a) in het eerste deel:
in artikel 4 wordt het woord "verrekeningen" vervangen door de woorden "geldovermakingen";
Paragraaf 9 wordt als volgt gewijzigd:
"9) geld overmaken zonder bankrekeningen te openen, inclusief elektronisch geld (behalve voor postwissels).";
b) voeg het zevende deel van de volgende inhoud toe:
"Geldoverboekingen zonder het openen van bankrekeningen, met uitzondering van elektronische geldovermakingen, worden uitgevoerd in opdracht van particulieren.";
3) in het tweede deel van artikel 11 wordt de derde zin als volgt gewijzigd: "Het minimumbedrag van het maatschappelijk kapitaal van een nieuw geregistreerde niet-bancaire kredietinstelling die een vergunning aanvraagt voor niet-bancaire kredietinstellingen die bevoegd zijn tot geldovermaking zonder het openen van bankrekeningen en andere gerelateerde banktransacties, wordt vanaf de datum van indiening van een aanvraag voor staatsregistratie en afgifte van een bankvergunning vastgesteld op 18 miljoen roebel.", aangevuld met de volgende zin: "Het minimumbedrag van de geautoriseerde kapitaal van een nieuw geregistreerde niet-bancaire kredietinstelling die deze vergunningen niet aanvraagt, voor de dag van indiening van een aanvraag voor staatsregistratie en afgifte van een vergunning voor bankverrichtingen is vastgesteld op 18 miljoen roebel.";
4) in deel één van artikel 13 worden de woorden "in artikel 13.1 van deze federale wet" vervangen door de woorden "in de federale wet "op het nationale betalingssysteem";
5) Artikel 13.1 wordt ongeldig verklaard;
6) in artikel 14:
a) alinea 9 van de volgende inhoud toevoegen:
"9) vragenlijsten van kandidaten voor de functies van het enige uitvoerende orgaan en hoofdaccountant van een niet-bancaire kredietinstelling die gerechtigd is geld over te maken zonder bankrekeningen te openen en andere daarmee verband houdende bankverrichtingen. De aangegeven vragenlijsten worden door deze kandidaten zelf ingevuld en moet informatie bevatten die is vastgesteld door regelgevende bepalingen van de Bank of Russia, evenals informatie:
over de beschikbaarheid van hoger beroepsonderwijs voor deze personen (met overlegging van een kopie van een diploma of een document dat dit vervangt);
op de aanwezigheid (afwezigheid) van een strafblad.";
b) voeg het tweede deel van de volgende inhoud toe:
"De bepalingen van lid 8 van deel één van dit artikel zijn niet van toepassing op het geval van indiening van documenten voor staatsregistratie van een niet-bancaire kredietinstelling die gerechtigd is geld over te maken zonder bankrekeningen en andere gerelateerde bankverrichtingen te openen, en het verkrijgen van een vergunning voor bankverrichtingen door het.";
7) deel twee van artikel 15 wordt als volgt vermeld:
"Een beslissing over de staatsregistratie van een kredietinstelling en de afgifte van een vergunning om bankverrichtingen uit te voeren, of over de weigering om dit te doen, wordt genomen binnen een termijn van niet meer dan zes maanden vanaf de datum van indiening van alle verstrekte documenten voor door deze federale wet, en een dergelijke beslissing zal worden genomen met betrekking tot een niet-bancaire kredietinstelling die gerechtigd is tot de uitvoering van geldoverdrachten zonder bankrekeningen en andere daarmee verband houdende bankverrichtingen te openen - binnen een periode van niet meer dan drie maanden.
8) het tweede lid van alinea 1 van artikel 16, eerste lid, wordt aangevuld met de woorden "(voor kandidaten voor de functies van het enige uitvoerende orgaan en hoofdaccountant van een niet-bancaire kredietinstelling die gerechtigd is geld over te maken zonder bankrekeningen te openen en andere daarmee verband houdende bankverrichtingen, - het ontbreken daarvan hoger beroepsonderwijs)";
9) in artikel 26:
a) het dertiende deel wordt vermeld in de volgende bewoordingen:
"Betalingssysteembeheerders hebben niet het recht om informatie over transacties en rekeningen van deelnemers aan het betalingssysteem en hun klanten aan derden bekend te maken, tenzij anders bepaald door de federale wetgeving.";
b) voeg het achttiende deel van de volgende inhoud toe:
"Operationele centra, betalingsclearingcentra hebben niet het recht om informatie over transacties en rekeningen van betalingssysteemdeelnemers en hun klanten, ontvangen tijdens het verlenen van operationele diensten, verrekeningsdiensten aan betalingssysteemdeelnemers, aan derden bekend te maken, behalve voor de overdracht van informatie binnen het betalingssysteem, evenals gevallen, voorgeschreven door federale wetten.";
c) voeg het negentiende deel van de volgende inhoud toe:
"De bepalingen van dit artikel zijn van toepassing op informatie over transacties van cliënten van kredietinstellingen uitgevoerd door bankbetalingsagenten (subagenten).";
d) voeg het twintigste deel van de volgende inhoud toe:
"De bepalingen van dit artikel zijn ook van toepassing op informatie over elektronischgeldsaldi van klanten van kredietinstellingen en informatie over elektronische geldovermakingen door kredietinstellingen in opdracht van hun klanten.";
10) in artikel 27:
a) het eerste deel na de woorden "in bewaring bij een kredietinstelling" wordt aangevuld met de woorden "evenals op de balans van elektronische fondsen";
b) deel twee wordt in de volgende bewoordingen vermeld:
"Bij beslag op rekeningen en deposito's, of op het saldo van elektronisch geld, beëindigt de kredietinstelling onmiddellijk na ontvangst van het besluit tot beslaglegging debettransacties op deze rekening (deposito), evenals de overdracht van elektronische middelen binnen het bedrag van het saldo elektronisch geld, waarop beslag wordt gelegd.";
c) het derde deel na de woorden "in bewaring bij een kredietinstelling" wordt aangevuld met de woorden "evenals op de balans van elektronische fondsen";
11) in artikel 28:
a) in het eerste deel worden de woorden "vestigingscentra en" die volgens de vastgestelde procedure zijn opgericht, geschrapt;
b) voeg het zevende deel van de volgende inhoud toe:
"Kredietinstellingen hebben het recht om geld over te maken binnen betalingssystemen die voldoen aan de vereisten van de federale wet "On the National Payment System.";
12) deel vijf van artikel 29, na de woorden "door de houder van deze kaart", de woorden "hetzij over het ontbreken van een dergelijke vergoeding", de woorden "of over het ontbreken van een dergelijke vergoeding" toevoegen.
Artikel 2
Artikel 1 van artikel 7 van de wet van de Russische Federatie van 21 maart 1991 nr. 943-1 "Over de belastingautoriteiten van de Russische Federatie" (Bulletin van het Congres van Volksafgevaardigden van de RSFSR en de Opperste Sovjet van de RSFSR , 1991, nr. 15, artikel 492; Bulletin van het Congres van Volksafgevaardigden van de Russische Federatie en van de Hoge Raad van de Russische Federatie, 1992, nr. 34, punt 1966; nr. 33, punt 1912; 1993, nr. 12, punt 429, Verzameling van wetgeving van de Russische Federatie, 1999, nr. 28, punt 3484, 2002, nr. 1, punt 2, 2003, nr. 21, artikel 1957, 2004, nr. 27, artikel 2711; 2005, nr. 30, artikel 3101; 2006, nr. 31, artikel 3436; 2009, nr. 29, artikel 3599) een paragraaf toevoegen met de volgende inhoud:
"Om controle uit te oefenen over de naleving door betalingsagenten die werken in overeenstemming met de federale wet van 3 juni 2009 nr. 103-FZ "Op de activiteit van het accepteren van betalingen van individuen uitgevoerd door betalingsagenten", door bankbetalingsagenten en subagenten van bankbetalingen werkend in overeenstemming met de federale wet "Op het nationale betalingssysteem", de verplichting om de van betalers ontvangen contanten over te dragen aan een kredietinstelling bij het accepteren van betalingen voor volledige creditering op hun speciale bankrekening (rekeningen), gebruik door betalingsagenten , leveranciers, bankbetalingsagenten, bankbetalingssubagenten van speciale bankrekeningen voor verrekeningen, evenals om boetes op te leggen aan organisaties en individuele ondernemers voor overtreding van deze vereisten.".
Artikel 3
Deel vier van artikel 37 van de wet van de Russische Federatie van 7 februari 1992 nr. 2300-1 "Betreffende de bescherming van consumentenrechten" (zoals gewijzigd door de federale wet van 9 januari 1996 nr. 2-FZ) (Bulletin van het Congres van Volksafgevaardigden van de Russische Federatie en de Hoge Raad van de Russische Federatie, 1992, nr. 15, punt 766, Verzamelde wetgeving van de Russische Federatie, 1996, nr. 3, punt 140, 1999, nr. 51, punt 6287; 2004, No. 52, item 5275; 2006, No. 31, item 3439; 2009, No. 23, Article 2776) voeg na de woorden "bankbetalingsagent" het woord "(subagent)" toe.
Artikel 4
Artikel 42 van de federale wet van 22 april 1996 nr. 39-FZ "Op de effectenmarkt" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1996, nr. 17, art. 1918; 2001, nr. 33, art. 3424; 2002, nr. 52, art. 5141; 2006, nr. 1, artikel 5; nr. 17, artikel 1780; nr. 31, artikel 3437) voeg paragraaf 24 toe met de volgende inhoud:
"24) interactie met de Bank of Russia wanneer de Bank of Russia toezicht houdt op en toezicht houdt op betalingssystemen waarin geldoverdrachten worden gedaan met het oog op het afwikkelen van transacties met effecten en (of) transacties die zijn gedaan bij georganiseerde handel, in gevallen voorzien door de federale Wet "Over het nationale betalingssysteem".".
Artikel 5
Opnemen in het eerste deel van het belastingwetboek van de Russische Federatie (Verzamelde wetgeving van de Russische Federatie, 1998, nr. 31, art. 3824; 1999, nr. 28, art. 3487; 2000, nr. 2, art. 134 2003, nr. 27, art. 2700; nr. 52, item 5037; 2004, nr. 27, item 2711; nr. 31, item 3231; 2005, nr. 45, item 4585; 2006, nr. 31, item 3436; 2007, nr. 1, item 28, 31; nr. 18, item 2118; 2008, nr. 26, item 3022; nr. 48, items 5500, 5519; 2009, nr. 52, item 6450; 2010, nr. 31, punt 4198; nr. 45, punt 5752; nr. 48, artikel 6247; nr. 49, artikel 6420; 2011, nr. 1, artikel 16) de volgende wijzigingen:
1) Paragraaf 2 van artikel 23 wordt aangevuld met alinea 1.1 met de volgende inhoud:
"1.1) over het ontstaan of de beëindiging van het recht om zakelijke elektronische betaalmiddelen te gebruiken voor elektronische geldovermakingen - binnen zeven dagen vanaf de datum van ontstaan (beëindiging) van een dergelijk recht;";
2) Paragraaf 3 van artikel 45 wordt aangevuld met alinea 1.1 met de volgende inhoud:
"1.1) vanaf het moment dat een persoon een instructie naar een bank stuurt voor overschrijving naar het begrotingssysteem van de Russische Federatie naar de juiste rekening van de federale schatkist zonder een bankrekening te openen, gelden die door een persoon aan de bank zijn verstrekt, op voorwaarde dat ze zijn voldoende voor overdracht;";
3) in artikel 46:
a) de naam wordt aangevuld met de woorden "en ook ten koste van zijn elektronisch geld";
b) Punt 1 wordt aangevuld met de woorden "en zijn elektronisch geld";
c) Het tweede lid van lid 2 wordt na de woorden "individuele ondernemer" aangevuld met de woorden "alsmede instructies van de belastingdienst tot elektronische overmaking van geld van de belastingplichtige (fiscaal agent) - organisatie of individuele ondernemer";
d) paragraaf 6.1 toevoegen met de volgende inhoud:
"6.1. Als er onvoldoende of geen geld op de rekeningen staat van een belastingplichtige (fiscaal agent) - een organisatie of een individuele ondernemer, heeft de belastingdienst het recht om belasting te innen ten koste van elektronisch geld.
Inning van belasting ten koste van elektronisch geld van een belastingbetaler (fiscaal agent) - organisatie of individuele ondernemer wordt uitgevoerd door het verzenden naar de bank waar elektronisch geld zich bevindt, instructies van de belastingdienst om elektronisch geld over te maken naar de rekening van de belastingbetaler (belastingagent) - organisatie of individuele ondernemer bij de bank.
De opdracht van de belastingdienst voor de overdracht van elektronisch geld moet een aanduiding bevatten van de gegevens van het zakelijke elektronische betaalmiddel van de belastingplichtige (fiscaal agent) - een organisatie of individuele ondernemer, met behulp waarvan de overdracht van elektronisch geld moet worden uitgevoerd uitgevoerd, een indicatie van het over te maken bedrag, evenals de gegevens van de rekening van de belastingplichtige (fiscaal agent) - een organisatie of een individuele ondernemer.
Belastinginning kan worden uitgevoerd ten koste van elektronisch geld tegoeden in roebels, en in geval van onvoldoende, ten koste van elektronisch geld tegoeden in vreemde valuta. Bij het innen van belasting ten koste van elektronisch geld tegoeden in vreemde valuta en het specificeren in de opdracht van de Belastingdienst voor de overboeking van elektronisch geld de valuta rekening van de belastingplichtige (fiscaal agent) - organisatie of individuele ondernemer, maakt de bank elektronisch geld over aan dit account.
Bij het innen van belasting ten koste van elektronisch geld tegoeden in vreemde valuta en het aangeven in opdracht van de belastingdienst om elektronisch geld over te maken op de roebelrekening van de belastingplichtige (fiscaal agent) - organisatie of individuele ondernemer, het hoofd (plaatsvervangend hoofd) van de belastingdienst gelijktijdig met het bevel van de belastingdienst tot elektronische overboeking stuurt een order naar de bank voor de verkoop uiterlijk de volgende dag van de vreemde valuta van de belastingplichtige (fiscaal agent) - organisatie of individuele ondernemer. Kosten verbonden aan de verkoop van vreemde valuta worden uitgevoerd op kosten van de belastingplichtige (fiscaal agent). De bank maakt elektronisch geld over naar de roebelrekening van een belastingbetaler (belastingagent) - een organisatie of een individuele ondernemer voor een bedrag dat gelijk is aan het bedrag van de betaling in roebel tegen de wisselkoers van de Centrale Bank van de Russische Federatie vastgesteld op de datum van de overdracht van elektronisch geld.
Indien er onvoldoende of geen elektronisch geld is van de belastingplichtige (fiscaal agent) - organisatie of individuele ondernemer op de dag dat de bank een opdracht van de Belastingdienst ontvangt om elektronisch geld over te maken, wordt een dergelijke opdracht uitgevoerd zodra het elektronisch geld is ontvangen .
De opdracht van de belastingdienst om elektronisch geld over te maken, wordt door de bank uiterlijk één werkdag na ontvangst van de opdracht uitgevoerd, indien de belasting wordt geïnd ten koste van elektronischgeldsaldi in roebels, en niet later dan twee werkdagen dagen als de belasting wordt geïnd ten koste van elektronisch geld tegoeden in vreemde valuta.";
e) clausule 7 wordt vermeld in de volgende bewoordingen:
"7. Als er onvoldoende of geen geld op de rekeningen van de belastingplichtige (fiscaal) - organisatie of individuele ondernemer of zijn elektronisch geld of bij gebrek aan informatie over de rekeningen van de belastingplichtige (fiscaal) - organisatie of individuele ondernemer of informatie over de details van zijn zakelijke elektronische middelen betaling gebruikt voor elektronische geldoverdrachten, heeft de belastingdienst het recht om belasting te innen ten koste van andere eigendommen van de belastingplichtige (fiscaal agent) - organisatie of individuele ondernemer in overeenstemming met artikel 47 van deze code.
f) Punt 8 wordt aangevuld met de woorden "of opschorting van elektronische geldovermakingen";
4) in artikel 48:
a) wordt de eerste alinea van lid 1 na de woorden "geld op bankrekeningen" aangevuld met de woorden "elektronische fondsen, waarvan de overmakingen worden uitgevoerd met behulp van gepersonaliseerde elektronische betaalmiddelen";
b) lid 5, eerste lid, wordt aangevuld met de woorden "en elektronisch geld, waarvan de overmakingen worden uitgevoerd met behulp van gepersonaliseerde elektronische betaalmiddelen";
5) Punt 3 van artikel 60 wordt na de woorden "op de rekening van de belastingbetaler" aangevuld met de woorden "of het saldo van zijn elektronisch geld";
6) in artikel 76:
a) de naam na de woorden "in banken" wordt aangevuld met de woorden ", evenals elektronische overboekingen";
b) in lid 1:
het eerste lid na de woorden "op de bank" wordt aangevuld met de woorden "en elektronische overschrijvingen";
voeg de volgende alinea toe:
"Opschorting van elektronische geldovermakingen betekent de beëindiging door de bank van alle handelingen die een vermindering van het saldo van elektronisch geld met zich meebrengen, tenzij anders bepaald in lid 2 van dit artikel.";
c) in lid 2:
het eerste lid na de woorden "op de bank" wordt aangevuld met de woorden "en overmakingen van zijn elektronische tegoeden";
het tweede lid na de woorden "op de bank" wordt aangevuld met de woorden "en overmakingen van zijn elektronische tegoeden";
voeg een nieuwe vierde alinea toe met de volgende inhoud:
"Opschorting van overmakingen van elektronische middelen van een belastingbetalende organisatie in het geval bedoeld in dit lid betekent de beëindiging door de bank van verrichtingen die een vermindering van het saldo van elektronische middelen met zich meebrengen, binnen het in het besluit van de belastingdienst bepaalde bedrag. ";
het vierde lid wordt beschouwd als het vijfde lid;
voeg de volgende alinea toe:
"Opschorting van overmakingen van elektronisch geld in vreemde valuta van een belastingbetalende organisatie in het in dit lid bedoelde geval betekent de beëindiging door de bank van transacties die een vermindering van het saldo van elektronisch geld met zich meebrengen, binnen het bedrag in vreemde valuta dat gelijk is aan de bedrag aangegeven in de beslissing van de belastingdienst in roebels tegen de wisselkoers van de centrale bank van de Russische Federatie, vastgesteld op de datum van aanvang van de opschorting van de overdracht van elektronische fondsen in vreemde valuta van de gespecificeerde belastingbetaler.
d) in lid 3:
het eerste lid na de woorden "op de bank" wordt aangevuld met de woorden "en overmakingen van zijn elektronische tegoeden";
het tweede lid na de woorden "rekeningen" wordt aangevuld met de woorden "en elektronische overschrijvingen";
e) in lid 4:
het eerste lid na de woorden "op de bank" wordt aangevuld met de woorden "en overmakingen van zijn elektronische tegoeden";
wordt het tweede lid na de woorden "belastingbetaler-organisatie" aangevuld met de woorden "en overmakingen van haar elektronische fondsen";
het derde lid wordt vermeld in de volgende bewoordingen:
"De procedure voor het in elektronische vorm naar de bank sturen van het besluit van de belastingdienst om de verrichtingen op de rekeningen van de belastingbetalende organisatie bij de bank en de overmakingen van haar elektronische middelen op te schorten of het besluit om de opschorting van de verrichtingen op de rekeningen van de belastingbetalende organisatie in de bank en overschrijvingen van haar elektronische fondsen is opgericht door de Centrale Bank van de Russische Federatie Federatie in overeenstemming met het federale uitvoerende orgaan dat bevoegd is om belastingen en vergoedingen te controleren en te controleren.";
wordt het vierde lid na de woorden "op de bank" aangevuld met de woorden "en overmakingen van zijn elektronische tegoeden";
wordt het vijfde lid na de woorden "op de bank" aangevuld met de woorden "en overmakingen van zijn elektronische tegoeden";
f) punt 5 wordt na de woorden "transacties die zijn opgeschort" aangevuld met de woorden "evenals op de tegoeden van elektronische fondsen waarvan de overmaking is opgeschort", wordt aangevuld met de woorden "en over overmakingen van zijn elektronische fondsen";
g) Punt 6 na de woorden "op de bank" wordt aangevuld met de woorden ", overschrijvingen van zijn elektronische fondsen";
h) in lid 7:
het eerste lid wordt na de woorden "bij de bank" aangevuld met de woorden "en overschrijvingen van haar elektronische fondsen", na de woorden "dergelijke verrichtingen" wordt aangevuld met de woorden "dergelijke overschrijvingen", wordt aangevuld met de woorden "besluiten van de belastingdienst om de opschorting van de overmakingen van haar elektronische middelen op te heffen";
het tweede lid na de woorden "op de bank" wordt aangevuld met de woorden "en overmakingen van zijn elektronische tegoeden";
voeg de volgende alinea toe:
"Als na het besluit om elektronische geldovermakingen van een belastingbetalende organisatie op te schorten, de naam van de belastingbetalende organisatie en (of) details van het zakelijke elektronische betaalmiddel van de belastingbetalende organisatie, de elektronische geldovermakingen waarmee wordt geschorst door dit besluit van de belastingdienst, zijn gewijzigd in de bank, is de gespecificeerde beslissing onderworpen aan uitvoering door de bank, ook met betrekking tot de belastingbetalende organisatie die haar naam heeft veranderd, en elektronische geldoverdrachten met behulp van een zakelijk elektronisch betaalmiddel met gewijzigde details." ;
i) clausule 8 na de woorden "bij de bank" wordt aangevuld met de woorden "en overschrijvingen van zijn elektronische fondsen";
j) paragraaf 9.3 toevoegen met de volgende inhoud:
"9.3. Het bepaalde in de leden 9, 9.1 en 9.2 van dit artikel is ook van toepassing in geval van opschorting van elektronische geldovermakingen van een belastingbetalende organisatie.";
k) punt 10 na de woorden "op de bank" wordt aangevuld met de woorden "en overschrijvingen van zijn elektronische tegoeden";
l) in artikel 11 worden de woorden "en ook" geschrapt, aangevuld met de woorden "en ook met betrekking tot de opschorting van elektronische geldoverdrachten van de aangegeven personen";
m) lid 12 wordt na de woorden "volgens de rekeningen van de belastingplichtige-organisatie" aangevuld met de woorden "en overmakingen van haar elektronische fondsen", aangevuld met de woorden "en deze organisatie het recht verlenen om nieuwe vennootschapsrechtelijke elektronische betaalmiddelen voor overmakingen van elektronische fondsen";
7) in artikel 86:
a) in lid 1:
wordt het eerste lid na de woorden "individuele ondernemers" aangevuld met de woorden "en verleent hen het recht om zakelijke elektronische betaalmiddelen te gebruiken voor elektronische geldovermakingen";
wordt het tweede lid na de woorden "(individuele ondernemer)" aangevuld met de woorden ", bij het verlenen of beëindigen van het recht van de organisatie (individuele ondernemer) om zakelijke elektronische betaalmiddelen te gebruiken voor elektronische geldovermakingen, bij het wijzigen de gegevens van het zakelijke elektronische betaalmiddel", worden de woorden "het openen, sluiten of wijzigen van de gegevens van een dergelijke rekening" vervangen door het woord "gebeurtenissen";
wordt het derde lid na de woorden "rekeninggegevens" aangevuld met de woorden "bij het verlenen of beëindigen van het recht van een organisatie (individuele ondernemer) om zakelijke elektronische betaalmiddelen te gebruiken voor elektronische geldovermakingen, bij het wijzigen van de gegevens van een zakelijk elektronisch betaalmiddel";
Het vierde lid wordt na de woorden "rekeninggegevens" aangevuld met de woorden "bij het verlenen of beëindigen van het recht van een organisatie (individuele ondernemer) om zakelijke elektronische betaalmiddelen te gebruiken voor elektronische geldovermakingen, bij het wijzigen van de gegevens van een zakelijke elektronische betaalmiddelen";
b) in lid 2:
wordt het eerste lid na de woorden "(individuele ondernemers)" aangevuld met de woorden ", alsmede certificaten van elektronischgeldsaldi en elektronisch geldovermakingen";
in het tweede lid worden de woorden "evenals" geschrapt, waarna de woorden "op de bank" worden aangevuld met de woorden ", alsmede certificaten van elektronischgeldsaldi en elektronischgeldovermakingen";
het derde lid wordt vermeld in de volgende bewoordingen:
"De in dit lid bedoelde informatie kan door de belastingdienst worden gevraagd nadat een beslissing is genomen om belasting te innen, evenals in het geval van een beslissing om de activiteiten op de rekeningen van een organisatie (individuele ondernemer) op te schorten, overmakingen van elektronische fondsen of opheffing van de verrichtingen op de rekeningen van een organisatie (individuele ondernemer) en opschorting van elektronische geldovermakingen.";
c) Artikel 4 wordt aangevuld met de woorden ", evenals met betrekking tot zakelijke elektronische betaalmiddelen van de aangegeven personen die worden gebruikt voor elektronische geldovermakingen";
8) Lid 1 van artikel 102 wordt aangevuld met alinea 6 met de volgende inhoud:
"6) verstrekt aan het staatsinformatiesysteem over staats- en gemeentebetalingen, bepaald door de federale wet van 27 juli 2010 nr. 210-FZ "Over de organisatie van de verlening van staats- en gemeentelijke diensten.";
9) artikel 135.2 aanvullen met de volgende inhoud:
"Artikel 135.2. Overtreding door de bank van verplichtingen met betrekking tot elektronisch geld
1. Toekenning van het recht aan een organisatie, een individuele ondernemer, een notaris met een eigen praktijk of een advocaat die een advocatenkantoor heeft gevestigd, om een zakelijk elektronisch betaalmiddel te gebruiken voor elektronische geldovermakingen zonder dat deze persoon een certificaat hoeft te overleggen (melding ) van registratie bij een belastingdienst, evenals het verlenen van het gespecificeerde recht als de bank een besluit van de belastingdienst heeft om de overdracht van elektronische middelen van deze persoon op te schorten
een boete van 20 duizend roebel met zich meebrengen.
2. Het niet binnen de gestelde termijn door de bank informeren van de Belastingdienst over de toekenning (beëindiging) van het recht van een organisatie, een individuele ondernemer, een notaris met een eigen praktijk of een advocaat die een advocatenkantoor heeft gevestigd , om zakelijke elektronische betaalmiddelen te gebruiken voor elektronische geldoverdrachten, bij het wijzigen van de details van een zakelijke elektronische betaalmethode
houdt de inning van een boete van 40 duizend roebel in.
3. Uitvoering door een bank, indien zij een besluit heeft van een belastingdienst om elektronische geldovermakingen van een belastingplichtige, een vergoedingsbetaler of een belastingagent op te schorten, van haar opdracht tot het overmaken van elektronisch geld, die geen verband houdt met de nakoming van betalingsverplichtingen een belasting (vooruitbetaling), een vergoeding, boetes, boetes,
houdt de inning van een boete in van 20 procent van het overgedragen bedrag in overeenstemming met de instructies van de belastingplichtige, de betaler van de vergoeding of de belastingagent, maar niet meer dan het bedrag van de schuld, en bij gebreke van schuld - voor een bedrag van 20 duizend roebel.
4. Illegaal verzuim door de bank, binnen de door deze Code gestelde termijn, van het bevel van de Belastingdienst om elektronisch geld over te maken
houdt de inning van een boete in van honderdvijftigste van de herfinancieringsrente van de Centrale Bank van de Russische Federatie, maar niet meer dan 0,2 procent voor elke kalenderdag vertraging.
5. Het optreden van de bank om een situatie te creëren waarin er geen saldo is van elektronisch geld van de belastingplichtige, de betaler van de vergoeding of de belastingagent, ter zake waarvan de bank een beschikking heeft van de belastingdienst,
houdt het innen van een boete in van 30 procent van het niet ontvangen bedrag als gevolg van dergelijke acties.
6. Het niet overleggen door de bank van attesten over elektronischgeldsaldi en over elektronische geldovermakingen overeenkomstig artikel 86, tweede lid van dit Wetboek, en (of) niet-rapportage over elektronischgeldsaldi waarvan de overmakingen zijn opgeschort, in in overeenstemming met paragraaf 5 van artikel 76 van deze Code, evenals de indiening van certificaten met schending van de vastgestelde termijn of certificaten die valse informatie bevatten,
een boete van 10 duizend roebel met zich meebrengen.
10) Artikel 136 wordt als volgt vermeld:
"Artikel 136. De procedure voor het innen van boetes en dwangsommen bij banken
De boetes vermeld in de artikelen 132 tot 135.2 worden geïnd op dezelfde manier als de procedure voor het innen van sancties voor fiscale delicten waarin dit wetboek voorziet.".
Artikel 6
Introduceer de volgende wijzigingen in de begrotingscode van de Russische Federatie (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1998, No. 31, Art. 3823; 2005, No. 1, Art. 8; 2007, No. 18, Art. 2117; 2010, nr. 19, art. 2291) de volgende wijzigingen:
1) in lid 2 van artikel 160.1:
a) een nieuw lid zeven toevoegen met de volgende inhoud:
"biedt de informatie die nodig is voor de betaling van fondsen door natuurlijke personen en rechtspersonen voor staats- en gemeentelijke diensten, evenals andere betalingen die bronnen van inkomsten vormen voor de begrotingen van het begrotingssysteem van de Russische Federatie, aan het Staatsinformatiesysteem op Staats- en gemeentelijke betalingen in overeenstemming met de procedure die is vastgesteld door de federale wet van 27 juli 2010 nr. 210-FZ "Over de organisatie van de verlening van staats- en gemeentelijke diensten";";
b) wordt het zevende lid beschouwd als het achtste lid;
2) in lid 1 van artikel 166.1:
a) een nieuwe alinea tweeëntwintig toevoegen met de volgende inhoud:
"voert de oprichting, het onderhoud, de ontwikkeling en het onderhoud uit van het rijksinformatiesysteem over staats- en gemeentelijke betalingen;";
b) paragraaf drieëntwintig van de volgende inhoud toevoegen:
"vestigt, in overeenstemming met de Centrale Bank van de Russische Federatie in overeenstemming met de federale wet van 27 juli 2010 nr. 210-FZ "Over de organisatie van de staats- en gemeentelijke diensten", de procedure voor het handhaven van de staatsinformatie Systeem op staats- en gemeentelijke betalingen;";
c) paragraaf tweeëntwintig wordt beschouwd als paragraaf vierentwintig.
Artikel 7
Artikel 28 van federale wet nr. 40-FZ van 25 februari 1999 "Over de insolventie (faillissement) van kredietinstellingen" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 1999, nr. 9, art. 1097; 2001, nr. 26, art. 2590, 2004, nr. 34, artikel 3536, 2009, nr. 18, artikel 2153) lid 3 als volgt toevoegen:
"3. Een transactie uitgevoerd door een kredietinstelling die deelnemer aan het betalingssysteem is, een centrale tegenpartij voor betalingsclearing, een afwikkelingscentrum voor betalingssystemen, op grond waarvan de kredietinstelling aansprakelijk is als gevolg van het op nettobasis bepalen van betalingsclearingposities binnen de betalingssysteem, op voorwaarde dat de genoemde transactie voldoet aan de vereisten van de federale wet "On the National Payment System" kan niet ongeldig worden verklaard op de in dit artikel genoemde gronden.".
Artikel 8
Clausule 3 van artikel 333.18 van het tweede deel van het belastingwetboek van de Russische Federatie (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2000, No. 32, Art. 3340; 2004, No. 45, Art. 4377; 2005, No. 52, Art 5581; 2006, nr. 1, art. 12; 2007, nr. 31, artikel 4013; 2009, nr. 52, artikel 6450) de volgende alinea toevoegen:
"Als de instanties en ambtenaren bedoeld in paragraaf 1 van artikel 333.16 van deze Code, met uitzondering van consulaire kantoren, informatie hebben over de betaling van de staatstaks die is opgenomen in het staatsinformatiesysteem over staats- en gemeentebetalingen, voorzien door de federale Wet nr. 210 van 27 juli 2010 -FZ "Over de organisatie van de staats- en gemeentelijke diensten", is bevestiging van de betaling van de staatsbijdrage door de betaler niet vereist.".
Artikel 9
Opnemen in de federale wet van 7 augustus 2001 nr. 115-FZ "Betreffende de bestrijding van de legalisatie (witwassen) van opbrengsten uit misdaad en de financiering van terrorisme" (Sobranie Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2001, nr. 33, art. 3418; 2002 , nr. 44, 4296, 2004, nr. 31, artikel 3224, 2006, nr. 31, artikel 3446, 2007, nr. 16, artikel 1831, nr. 49, artikel 6036, 2009, nr. 23, artikel 2776; 2010, nr. 30, art. 4007) de volgende wijzigingen:
1) in artikel 7:
a) in paragraaf 1.1 worden de woorden "identificatie en identificatie van de begunstigde" vervangen door de woorden "vertegenwoordiger van de cliënt en (of) begunstigde";
b) in paragraaf 1.2 worden de woorden "identificatie en identificatie van de begunstigde" vervangen door de woorden "vertegenwoordiger van de cliënt en (of) begunstigde";
c) paragraaf 1.4 toevoegen met de volgende inhoud:
"1.4. Identificatie van een klant - een persoon, een vertegenwoordiger van een klant en (of) een begunstigde wordt niet uitgevoerd wanneer kredietinstellingen, inclusief met de betrokkenheid van bankbetalingsagenten, geld overmaken zonder een bankrekening te openen, inclusief elektronisch geld , als het overschrijvingsbedrag niet hoger is dan 15.000 roebel of een bedrag in vreemde valuta gelijk aan 15.000 roebel, behalve in het geval dat werknemers van een kredietinstelling, bankbetaalkantoren vermoedens hebben dat de gespecificeerde operatie wordt uitgevoerd met het oog op legalisatie ( witwassen) van opbrengsten uit misdaad of financiering van terrorisme.";
d) paragraaf 1.5 toevoegen met de volgende inhoud:
"1.5. Een kredietinstelling heeft het recht om, op basis van een overeenkomst, aan een andere kredietinstelling, een federale postdienst, een bankbetaalkantoor de identificatie van een cliënt - een natuurlijke persoon, een vertegenwoordiger van een cliënt en (of) een begunstigde om geld over te maken zonder een bankrekening te openen, met inbegrip van elektronisch geld.";
e) paragraaf 1.6 toevoegen met de volgende inhoud:
"1.6. In het in paragraaf 1.5 van dit artikel vermelde geval is de kredietinstelling die opdracht heeft gegeven tot de identificatie verantwoordelijk voor de naleving van de identificatievereisten die zijn vastgelegd door deze federale wet en de reglementaire rechtshandelingen die in overeenstemming met deze wet zijn aangenomen.";
f) paragraaf 1.7 toevoegen met de volgende inhoud:
"1.7. Kredietinstellingen, organisaties van de federale postdienst die zijn belast met de implementatie van identificatie, zijn aansprakelijk voor niet-naleving van de vastgestelde identificatievereisten in overeenstemming met deze federale wet. Bankbetalingsagenten zijn aansprakelijk voor niet-naleving met de vastgestelde identificatievereisten conform de met de kredietorganisatie gesloten overeenkomst.";
g) paragraaf 1.8 toevoegen met de volgende inhoud:
"1.8. Bij niet-naleving van de vastgestelde identificatievereisten is de persoon die, overeenkomstig paragraaf 1.5 van dit artikel, de kredietinstelling belast met de identificatie, aansprakelijk overeenkomstig de overeenkomst gesloten met de kredietinstelling instelling, met inbegrip van het innen van een boete (boete, boetes) Het niet naleven van de vastgestelde identificatievereisten kan ook de basis zijn voor een eenzijdige weigering om de overeenkomst van de kredietinstelling met de gespecificeerde persoon uit te voeren.
h) paragraaf 1.9 toevoegen met de volgende inhoud:
"1.9. Personen die door een kredietinstelling zijn belast met de uitvoering van de identificatie overeenkomstig artikel 1.5 van dit artikel, moeten de bij de identificatie verkregen informatie volledig aan de kredietinstelling overmaken, op de in de overeenkomst voorgeschreven wijze, binnen de door de Bank of Russia in overleg met het bevoegde orgaan.";
i) paragraaf 1.10 toevoegen met de volgende inhoud:
"1.10. Een kredietinstelling is verplicht aan de Bank of Russia, in overeenstemming met de door haar vastgestelde procedure, informatie te verstrekken over de personen aan wie de kredietinstelling is toevertrouwd met de identificatie.";
j) in paragraaf negen van lid 2 wordt het woord "aanbevelingen" vervangen door het woord "vereisten";
2) in artikel 8:
a) in deel drie worden de woorden "tot vijf werkdagen" vervangen door de woorden "tot 30 dagen";
b) voeg als volgt een nieuw deel vier toe:
"Volgens een rechterlijke beslissing, op basis van een verzoek van de bevoegde instantie, operaties met bankrekeningen (deposito's), evenals andere operaties met contant geld of andere eigendommen van organisaties of personen waarover informatie is ontvangen in overeenstemming met met de procedure die is vastgesteld in overeenstemming met deze federale wet over hun betrokkenheid bij extremistische activiteiten of terrorisme, of juridische entiteiten die direct of indirect eigendom zijn van of gecontroleerd worden door een dergelijke organisatie of persoon, of individuen of juridische entiteiten die handelen namens of in opdracht van een dergelijke organisatie of persoon, worden geschorst totdat een dergelijke beslissing is teruggedraaid in overeenstemming met de wetgeving van de Russische Federatie. Federatie.";
c) Delen vier en vijf worden respectievelijk beschouwd als de delen vijf en zes;
3) het tweede deel van artikel 10 wordt aangevuld met de woorden "of op basis van het wederkerigheidsbeginsel".
Artikel 10
Opnemen in het Wetboek van administratieve overtredingen van de Russische Federatie (Sobranie Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002, No. 1, Art. 1; No. 30, Art. 3029; No. 44, Art. 4295; 2003, No. 27, Art 2700, 2708, 2717; nr. 46, item 4434; nr. 50, item 4847, 4855; nr. 52, item 5037; 2004, nr. 31, item 3229; nr. 34, item 3529, 3533; 2005, nr. 1, item 9, 13, 45; nr. 10, blz. 763; nr. 13, blz. 1075, 1077; nr. 19, blz. 1752; nr. 27, blz. 2719, 2721; nr. 30 , pp. 3104, 3131; nr. 50, pp. 5247; 2006, nr. 1, punt 10; nr. 2, punt 172; nr. 10, punt 1067; nr. 12, punt 1234; nr. 17, punt 1776; nr. 18, item 1907; nr. 19, item 2066; nr. 23, item 2380; nr. 31, item 3420, 3433, 3438, 3452; nr. 45, item 4641; nr. 50, item 5279; nr. 52, item 5498; 2007, nr. 1, item 21, 29, 33; nr. 16, 1825; nr. 26, 3089; nr. 30, 3755; nr. 31, 4007, 4008; nr. 41, 4845; nr. 43, 5084; nr. 46, item 5553; 2008, nr. 18, item 1941; nr. 20, item 2251; nr. 30, item 3604; nr. 49, item 5745; nr. 52, item 6235, 6236; 2009, nr. 7, blz. 777; nr. 23, blz. 2759, 2776; nr. 26, blz. 3120, 3122; nr. 29, blz. 3597, 3642; nr. 30, blz. 3739, nr. 45, p. T. 5267; nr. 48, art. 5711, 5724; nr. 52, art. 6412; 2010, nr. 1, art. een; nr. 21, art. 2525; nr. 23, art. 2790; nr. 27, art. 3416; nr. 28, art. 3553; nr. 30, art. 4002, 4005, 4006, 4007; nr. 31, art. 4158, 4164, 4193, 4195, 4206, 4207, 4208; nr. 41, art. 5192, 5193; nr. 49, art. 6409; 2011, nr. 1, art. 10, 23, 54; nr. 7, art. 901, 905; nr. 15, art. 2039; nr. 17, art. 2310; nr. 19, art. 2715) de volgende wijzigingen:
1) in artikel 15.1:
a) de naam wordt vermeld in de volgende bewoording:
"Artikel 15.1. Overtreding van de procedure voor het werken met contant geld en de procedure voor het uitvoeren van contante transacties, evenals overtreding van de vereisten voor het gebruik van speciale bankrekeningen";
b) in de eerste alinea wordt het woord "Overtreding" vervangen door de woorden "1. Overtreding";
c) deel 2 van de volgende inhoud toevoegen:
"2. Overtreding door betalingsagenten die werken in overeenstemming met federale wet nr. 103-FZ van 3 juni 2009 "Op de activiteit van het accepteren van betalingen van individuen uitgevoerd door betalingsagenten", door bankbetalingsagenten en subagenten voor bankbetalingen die werken in overeenstemming met met de federale wet "On the National Payment System", de verplichting om de van betalers ontvangen contanten aan een kredietinstelling over te dragen bij het accepteren van betalingen voor volledige creditering op hun speciale bankrekening (rekeningen), evenals niet-gebruik door betalingsagenten , leveranciers, bankbetalingsagenten, bankbetalingssubagenten van speciale bankrekeningen voor de uitvoering van de relevante schikkingen -
leidt tot het opleggen van een administratieve geldboete aan ambtenaren van vierduizend tot vijfduizend roebel; voor rechtspersonen - van veertigduizend tot vijftigduizend roebel.
2) Hoofdstuk 15 wordt aangevuld met artikel 15.36 als volgt:
"Artikel 15.36
Herhaald falen gedurende het jaar door een betalingssysteembeheerder, een operatiecentrum, een betalingsvereffeningscentrum van een opdracht van de Bank of Russia die naar hen is verzonden bij het uitoefenen van toezicht op het nationale betalingssysteem, -
leidt tot het opleggen van een administratieve geldboete aan ambtenaren van dertigduizend tot vijftigduizend roebel; voor rechtspersonen - van honderdduizend tot vijfhonderdduizend roebel.
3) Deel 1 van artikel 23.1 na de cijfers "15.33", wordt aangevuld met de woorden "15.36 (met uitzondering van administratieve overtredingen begaan door een kredietinstelling)";
4) in artikel 28.3:
a) punt 81 van deel 2 wordt als volgt vermeld:
"81) ambtenaren van de Bank of Russia - over de administratieve overtredingen bedoeld in artikel 15.26, delen 1-4 van artikel 15.27, artikel 15.36 (met uitzondering van administratieve overtredingen begaan door een kredietinstelling) van deze Code;";
b) in paragraaf 1 van deel 4 worden de woorden "en bevoegde uitvoerende autoriteiten van de samenstellende entiteiten van de Russische Federatie" vervangen door de woorden "bevoegde uitvoerende autoriteiten van de samenstellende entiteiten van de Russische Federatie en de Bank of Russia";
5) in artikel 32.2:
a) Deel 3 wordt als volgt vermeld:
"3. Het bedrag van een administratieve boete wordt betaald of overgedragen door een persoon die onder administratieve verantwoordelijkheid is gebracht aan een kredietinstelling, inclusief met de tussenkomst van een bankbetalingsagent of een bankbetalingssubagent die handelt in overeenstemming met de federale wet "Op het National Payment System", een organisatie van de federale postcommunicatie of een betalingsagent die werkt in overeenstemming met de federale wet nr. 103-FZ van 3 juni 2009 "Over de activiteit van het accepteren van betalingen van individuen uitgevoerd door betalingsagenten.";
b) deel 53 na de woorden " waaruit de betaling van een administratieve boete blijkt", de woorden "en informatie over de betaling van een administratieve boete in het rijksinformatiesysteem voor de rijks- en gemeentebetalingen";
c) voeg deel 8 van de volgende inhoud toe:
"8. Een bank of andere kredietinstelling, een organisatie van de federale postdienst, een betalingsagent die betalingen van particulieren accepteert, of een bankbetalingsagent (subagent) die handelt in overeenstemming met de federale wet "On the National Payment System" , die het bedrag van een bestuurlijke boete betaalt, zijn verplicht om onmiddellijk na betaling van een bestuurlijke boete door een administratief aansprakelijke persoon informatie over de betaling van een bestuurlijke boete te zenden aan het Rijksinformatiesysteem inzake rijks- en gemeentebetalingen, bedoeld voor door federale wet nr. gemeentelijke diensten".
Artikel 11
Opnemen in federale wet nr. 86-FZ van 10 juli 2002 "On the Central Bank of the Russian Federation (Bank of Russia)" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2002, No. 28, Art. 2790; 2003, No. 2 , art. 157; nr. 52 5032; 2004, nr. 27, punt 2711; nr. 31, punt 3233; 2005, nr. 25, punt 2426; nr. 30, punt 3101; 2006, nr. 19, punt 2061 ; nr. 25, item 2648; 2007, nr. 1, blz. 9, 10; nr. 10, blz. 1151; nr. 18, blz. 2117; 2008, nr. 42, blz. 4696, 4699; nr. 44, blz. 4982; nr. 52, blz. 6229, 6231; 2009, nr. 1, artikel 25; nr. 29, artikel 3629; nr. 48, artikel 5731; 2010, nr. 45, artikel 5756; 2011, nr. 7, artikel 907) de volgende wijzigingen:
1) Paragraaf vier van deel één van artikel 3 wordt als volgt vermeld:
"Zorgen voor stabiliteit en ontwikkeling van het nationale betalingssysteem.";
2) Artikel 4 wordt aangevuld met paragraaf 4.1 met de volgende inhoud:
"4.1) toezicht uitoefenen en toezicht uitoefenen op het nationale betalingsverkeer;";
3) Paragraaf vijf van paragraaf 8 van artikel 13 wordt als volgt vermeld:
"zorgen voor de stabiliteit en ontwikkeling van het nationale betalingssysteem;";
4) vul artikel 62.1 aan met de volgende inhoud:
"Artikel 62.1. De Bank of Russia stelt voor niet-bancaire kredietinstellingen die gerechtigd zijn geld over te maken zonder bankrekeningen en andere daarmee verband houdende banktransacties te openen, als bedoeld in clausule 1 van deel drie van artikel 1 van de federale wet "Op banken en Bankactiviteit", de volgende verplichte normen:
1) de verhouding van de toereikendheid van het eigen vermogen (kapitaal), gedefinieerd als de verhouding tussen het bedrag van het eigen vermogen (kapitaal) en het bedrag aan verplichtingen aan klanten op de laatste verslagdatum van het kwartaal. De toereikendheidsratio van het eigen vermogen (kapitaal) is vastgesteld op 2 procent;
2) liquiditeitsratio, gedefinieerd als de verhouding tussen het bedrag aan liquide activa dat binnen de volgende 30 kalenderdagen verschuldigd is en het bedrag aan verplichtingen aan klanten op de laatste rapporteringsdatum van het kwartaal. De liquiditeitsratio is vastgesteld op 100 procent.
Niet-bancaire kredietinstellingen die bevoegd zijn om geld over te maken zonder bankrekeningen en andere gerelateerde banktransacties te openen, zijn verplicht om het operationele risico te beheren en de continuïteit van de geldovermaking te waarborgen in overeenstemming met de vereisten die zijn vastgesteld door de regelgeving van de Bank of Russia.
Niet-bancaire kredietinstellingen die het recht hebben geldovermakingen te doen zonder bankrekeningen te openen en andere daarmee verband houdende bankverrichtingen, waarvan het gemiddelde halfjaarlijkse volume aan verplichtingen aan klanten voor geldovermakingen zonder bankrekeningen te openen gedurende de maand meer dan 2 miljard roebel bedraagt, driemaandelijks rapporten indienen bij de Bank of Russia.
Niet-bancaire kredietinstellingen die het recht hebben geldovermakingen te verrichten zonder bankrekeningen te openen en andere daarmee verband houdende bankverrichtingen, waarvan het gemiddelde halfjaarlijkse volume aan verplichtingen jegens klanten voor geldovermakingen zonder bankrekeningen te openen gedurende de maand niet meer dan 2 miljard bedraagt roebels, vertegenwoordigen elke zes maanden rapportage aan de Bank of Russia.
De procedure en formulieren voor rapportage door niet-bancaire kredietinstellingen die gerechtigd zijn geld over te maken zonder bankrekeningen en andere gerelateerde banktransacties te openen, zijn vastgelegd in de regelgeving van de Bank of Russia.
Niet-bancaire kredietinstellingen die het recht hebben geldovermakingen te doen zonder bankrekeningen en andere gerelateerde bankverrichtingen te openen, hebben het recht om door klanten verstrekte middelen voor overmakingen te plaatsen zonder bankrekeningen te openen, uitsluitend:
1) op een correspondentrekening bij de Bank of Russia;
2) op deposito's van de Bank of Russia;
3) op correspondentrekeningen bij kredietinstellingen.
Niet-bancaire kredietinstellingen die het recht hebben geldovermakingen te doen zonder bankrekeningen te openen en andere daarmee verband houdende bankverrichtingen zijn verplicht om aan een onbeperkte kring van personen informatie bekend te maken over personen die een significante (directe of indirecte) invloed hebben op genomen besluiten door hun bestuursorganen, in overeenstemming met de procedure die is vastgesteld door de Bank of Russia voor banken die zijn geregistreerd in het systeem van verplichte verzekering van deposito's van particulieren bij banken van de Russische Federatie.
5) het eerste deel van artikel 73 wordt als volgt vermeld:
"Artikel 73. Om de functies van bankregulering en bankentoezicht uit te oefenen, voert de Bank of Russia inspecties uit van kredietinstellingen (hun filialen), stuurt ze bindende bevelen om schendingen van federale wetten die in hun activiteiten aan het licht zijn gekomen, te elimineren, en Bank of Russia voorschriften uitgevaardigd in overeenstemming met hen, en past de maatregelen toe voorzien door deze federale wet met betrekking tot overtreders.";
6) deel vier van artikel 74 wordt als volgt vermeld:
"De Bank of Russia kan de maatregelen voorzien in het eerste en tweede lid van dit artikel niet toepassen op een kredietinstelling als er vijf jaar zijn verstreken vanaf de dag waarop de overtreding is begaan. De maatregelen waarin dit artikel voorziet, kunnen niet worden toegepast door de Bank of Russia. Rusland in verband met het falen van de kredietinstelling (haar filiaal) bepalingen van documenten (handelingen) van de Bank of Russia die geen normatieve handelingen of instructies van de Bank of Russia zijn.";
7) Hoofdstuk XII wordt ongeldig verklaard;
8) hoofdstuk XII.1 toevoegen met de volgende inhoud:
"Hoofdstuk XII.1. Zorgen voor stabiliteit en ontwikkeling van het nationale betalingsverkeer
Artikel 82.1. Stabiliteit en ontwikkeling van het nationale betalingssysteem worden verzekerd door de Bank of Russia in overeenstemming met de federale wet "On the National Payment System".
De ontwikkelingsrichtingen van het nationale betalingssysteem worden bepaald door de strategie voor de ontwikkeling van het nationale betalingssysteem die is aangenomen door de Bank of Russia.
Artikel 82.2. De Bank of Russia organiseert en zorgt voor de efficiënte en ononderbroken werking van het betalingssysteem van de Bank of Russia en houdt toezicht hierop.
Artikel 82.3. De Bank of Russia stelt de regels vast voor contante verrekeningen, inclusief beperkingen op contante verrekeningen tussen rechtspersonen, evenals verrekeningen met deelname van burgers in verband met hun ondernemersactiviteiten.
De Bank of Russia stelt de regels, vormen en normen voor niet-contante betalingen vast.".
Artikel 12
Opnemen in de federale wet van 22 mei 2003 nr. 54-FZ "Over het gebruik van kassa's bij de uitvoering van contante afwikkelingen en (of) afwikkelingen met behulp van betaalkaarten" (Verzamelde wetgeving van de Russische Federatie, 2003, nr. 21 , art. 1957; 2009, nr. 23, artikel 2776; nr. 29, artikel 3599; 2010, nr. 31, artikel 4161) de volgende wijzigingen:
1) Paragraaf negen van artikel 1 wordt na de woorden "bankbetaalkantoor" aangevuld met het woord "subagent";
2) Artikel 4 van artikel 2 wordt na de woorden "bankbetaalkantoren" aangevuld met het woord "subagenten";
3) in artikel 4:
a) Paragraaf twee van clausule 1 na de woorden "bankbetaalkantoren" wordt aangevuld met het woord "subagenten";
b) Paragraaf 1 van clausule 1.1 wordt na de woorden "bankbetaalagent" aangevuld met het woord "subagent", waarna de woorden "bankbetalingsagenten" worden aangevuld met het woord "subagenten";
4) de eerste alinea van lid 1 van artikel 5 wordt na de woorden "bankbetalingsagenten" aangevuld met het woord "subagenten".
Artikel 13
Artikel 54 van de federale wet van 7 juli 2003 nr. 126-FZ "Over communicatie" (Sobranie Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2003, nr. 28, art. 2895; 2004, nr. 35, art. 3607; 2006, nr. 10, art. 1069) lid 4 toevoegen met de volgende inhoud:
"4. Fondsen die een voorschot zijn door een abonnee - een persoon voor communicatiediensten, kunnen worden gebruikt om het saldo van elektronische fondsen van een dergelijke abonnee te verhogen in overeenstemming met de federale wet "On the National Payment System".".
Artikel 14
Opnemen in federale wet nr. 173-FZ van 10 december 2003 "On Currency Regulation and Currency Control" (Sobranie Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2003, No. 50, Art. 4859; 2005, No. 30, Art. 3101; 2006, nr. 31, 3430; 2007, nr. 1, artikel 30; 2008, nr. 30, artikel 3606) de volgende wijzigingen:
1) in artikel 10:
a) voeg deel 1.1 van de volgende inhoud toe:
"1.1. Niet-ingezetenen hebben het recht, zonder beperkingen, om vreemde valuta en de valuta van de Russische Federatie onderling over te maken op het grondgebied van de Russische Federatie zonder bankrekeningen te openen, evenals om overschrijvingen te doen van vreemde valuta en de valuta van de Russische Federatie zonder bankrekeningen te openen op het grondgebied van de Russische Federatie en op het grondgebied van de Russische Federatie overschrijvingen van vreemde valuta en de valuta van de Russische Federatie te ontvangen zonder bankrekeningen te openen.";
b) deel 3 wordt aangevuld met de woorden ", behoudens de gevallen bepaald in deel 1.1 van dit artikel";
2) in artikel 14:
a) Het eerste lid van deel 2 wordt aangevuld met de woorden "evenals elektronische geldovermakingen";
b) Deel 3 wordt aangevuld met paragraaf 9 met de volgende inhoud:
"9) een overschrijving zonder het openen van een bankrekening door een ingezeten natuurlijke persoon ten gunste van een niet-ingezetene op het grondgebied van de Russische Federatie, ontvangst door een ingezeten natuurlijke persoon van een overschrijving zonder een bankrekening te openen in de Russische Federatie van een niet- ingezetene, uitgevoerd in overeenstemming met de procedure die is vastgesteld door de Centrale Bank van de Russische Federatie, die kan voorzien in respectievelijk een beperking van het bedrag van de overschrijving en het bedrag van de ontvangst van de overschrijving.".
Artikel 15
Deel 2 van artikel 5 van de federale wet van 23 december 2003 nr. 177-FZ "Over de verzekering van deposito's van particulieren bij banken van de Russische Federatie" voegt paragraaf 5 toe met de volgende inhoud:
"5) zijnde elektronisch geld.".
Aandacht! De formulering van artikel 16 is gewijzigd in overeenstemming met federale wet nr. 401-FZ van 6 december 2011.
Nieuwe editie:
Artikel 16
Deel 3 van artikel 40 van de federale wet van 26 juli 2006 nr. 135-FZ "On Protection of Competition" (Verzamelde wetgeving van de Russische Federatie, 2006, nr. 31, artikel 3434) na het woord "organisaties" wordt aangevuld met de woorden ", organisaties - exploitanten van betalingssystemen, betalingsinfrastructuurdienstverleners in het kader van hun activiteiten in overeenstemming met de federale wet "Op het nationale betalingssysteem".
Oude editie:
Artikel 16
Deel 3 van artikel 40 van de federale wet van 26 juli 2006 nr. 135-FZ "Over de bescherming van concurrentie" (Collectie van wetgeving van de Russische Federatie, 2006, nr. 31, artikel 3434) na het woord "diensten" zal worden aangevuld met de woorden ", evenals organisaties - systemen van betalingsdienstaanbieders, exploitanten van betalingsinfrastructuurdiensten in het kader van hun activiteiten in overeenstemming met de federale wet "Op het nationale betalingssysteem".
Artikel 17
Introduceer de volgende wijzigingen van de federale wet van 2 oktober 2007 nr. 229-FZ "Over handhavingsprocedures" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2007, nr. 41, artikel 4849):
1) artikel 70:
a) voeg deel 12 als volgt toe:
"12. De bepalingen van dit artikel zijn ook van toepassing in geval van executie op elektronische tegoeden van de schuldenaar, waarvan de overdracht wordt uitgevoerd met behulp van gepersonaliseerde elektronische betaalmiddelen, zakelijke elektronische betaalmiddelen.";
b) voeg deel 13 als volgt toe:
"13. Tegoeden die worden aangehouden op een betalingssysteemgarantiefondsrekening die is geopend in overeenstemming met de federale wet "Op het nationale betalingssysteem" mogen niet worden geheven voor de verplichtingen van een betalingssysteembeheerder, een centrale tegenpartij voor betalingsverrekening of een deelnemer aan het betalingssysteem .";
2) Artikel 71 wordt aangevuld met deel 7 van de volgende inhoud:
"7. De bepalingen van dit artikel zijn ook van toepassing in geval van executie op elektronische tegoeden van de debiteur, waarvan de overmaking plaatsvindt met gebruikmaking van gepersonaliseerde elektronische betaalmiddelen, zakelijke elektronische betaalmiddelen.";
3) Artikel 72 wordt aangevuld met deel 10 van de volgende inhoud:
"10. De bepalingen van dit artikel zijn ook van toepassing in geval van executie op elektronische tegoeden van de schuldenaar, waarvan de overdracht wordt uitgevoerd met behulp van gepersonaliseerde elektronische betaalmiddelen, zakelijke elektronische betaalmiddelen.".
Artikel 18
Deel 3 van artikel 1 van de federale wet van 26 december 2008 nr. 294-FZ "Over de bescherming van de rechten van rechtspersonen en individuele ondernemers bij de uitoefening van staatscontrole (toezicht) en gemeentelijke controle" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii 2008, nr. 52, art. 6249; 2009, nr. 18, item 2140; nr. 29, item 3601; nr. 52, item 6441; 2010, nr. 17, item 1988; nr. 31, item 4160, 4193; 2011, nr. 7, item 905; nr. 17, artikel 2310) voeg na de woorden "toezicht op banken en verzekeringen" de woorden "toezicht in het nationale betalingsverkeer" toe.
Artikel 19
Opnemen in de federale wet van 3 juni 2009 nr. 103-FZ "Over de activiteiten van het accepteren van betalingen van individuen uitgevoerd door betalingsagenten" (Sobranie Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2009, nr. 23, art. 2758; nr. 48, artikel 5739; 2010, nr. 19, artikel 2291) de volgende wijzigingen:
1) Artikel 1 wordt aangevuld met deel 3 van de volgende inhoud:
"3. De bepalingen van de federale wet "Op het nationale betalingssysteem" zijn alleen van toepassing op de door deze federale wet gereguleerde betrekkingen voor zover het toezicht wordt uitgevoerd door de Bank of Russia in overeenstemming met artikel 35, artikel 35, deel 1, artikel 35 van genoemd artikel. federale wet.";
2) Punt 3 van artikel 2 na de woorden "juridische entiteit" wordt aangevuld met de woorden ", met uitzondering van een kredietinstelling,";
3) in artikel 4:
a) Deel 3 wordt als volgt vermeld:
"3. Op verzoek van de betaler is de leverancier verplicht om op verzoek van de betaler informatie te verstrekken over de betalingsagenten die betalingen in zijn voordeel aanvaarden, over de plaatsen voor het aanvaarden van betalingen, en is hij ook verplicht om de belasting te verstrekken autoriteiten, op hun verzoek, met een lijst van betalingsagenten die betalingen in zijn voordeel aanvaarden, en informatie over de plaatsen die betalingen aanvaarden.";
b) Deel 7 wordt aangevuld met een nieuwe tweede zin met de volgende inhoud: "In geval van een dergelijke betrokkenheid vereisen de relevante bevoegdheden van de betalingssubagent geen notariële bekrachtiging.";
c) in deel 14 wordt het woord "afzonderlijk" vervangen door het woord "bijzonder";
d) in deel 15 wordt het woord "afzonderlijk" vervangen door het woord "bijzonder";
e) deel 16 van de volgende inhoud toevoegen:
"16. Op de speciale bankrekening van de uitbetalende instantie kunnen de volgende verrichtingen worden uitgevoerd:
1) creditering van geld ontvangen van particulieren;
2) het crediteren van geld dat is gedebiteerd van een andere speciale bankrekening van de uitbetalende instantie;
3) het afschrijven van gelden op een speciale bankrekening van de uitbetalende instantie of leverancier;
4) geld afschrijven van bankrekeningen.";
f) voeg deel 17 van de volgende inhoud toe:
"17. Het is niet toegestaan om andere handelingen uit te voeren op de speciale bankrekening van de uitbetalende instantie.";
g) voeg deel 18 toe met de volgende inhoud:
"18. Bij het maken van verrekeningen met de betalingsagent bij het accepteren van betalingen, is de leverancier verplicht een speciale bankrekening te gebruiken. De leverancier heeft geen recht om door de betalingsagent geaccepteerde gelden te ontvangen als betalingen naar bankrekeningen die geen speciale bankrekeningen zijn. ";
h) voeg deel 19 als volgt toe:
"19. De volgende bewerkingen kunnen worden uitgevoerd op de speciale bankrekening van de leverancier:
1) het crediteren van geld dat is gedebiteerd van de speciale bankrekening van de uitbetalende instantie;
2) geld afschrijven van bankrekeningen.";
i) voeg deel 20 van de volgende inhoud toe:
"20. Het is niet toegestaan om andere handelingen uit te voeren op de speciale bankrekening van de leverancier.";
j) voeg deel 21 van de volgende inhoud toe:
"21. Kredietinstellingen zijn niet gerechtigd om op te treden als betalingsacceptatie-operatoren of betalingssubagenten, en ook geen overeenkomsten te sluiten over de uitvoering van activiteiten voor het accepteren van betalingen van individuen met leveranciers of betalingsacceptatie-operators.";
4) in artikel 7:
a) voeg deel 4 van de volgende inhoud toe:
"4. Controle op de naleving door de uitbetalende instanties van hun verplichtingen om de van betalers ontvangen contanten aan een kredietinstelling over te dragen bij het aanvaarden van betalingen voor volledige creditering op hun speciale bankrekening(en), alsook om te gebruiken door uitbetalende instanties en leveranciers van speciale bankrekeningen voor het maken van verrekeningen bij het accepteren van betalingen worden uitgevoerd door de belastingautoriteiten van de Russische Federatie.
b) deel 5 van de volgende inhoud toevoegen:
"5. Banken zijn verplicht certificaten af te geven aan de belastingdienst over de beschikbaarheid van speciale bankrekeningen bij de bank en (of) over het saldo van fondsen op speciale bankrekeningen, verklaringen over transacties op speciale bankrekeningen van organisaties (individuele ondernemers) binnen drie dagen na de datum van ontvangst van een met redenen omkleed verzoek belastingdienst Attesten over de beschikbaarheid van bijzondere bankrekeningen en (of) over kassaldi op bijzondere bankrekeningen, alsmede opgaven van verrichtingen op bijzondere bankrekeningen van organisaties (individuele ondernemers) in een bank kan worden aangevraagd door de belastingdienst in gevallen van controle voorzien in deel 4 van dit artikel, met betrekking tot deze organisaties (individuele ondernemers).";
c) voeg deel 6 van de volgende inhoud toe:
"6. Het formulier (formaten) en de procedure voor het verzenden van een verzoek aan een bank door de belastingadministratie wordt vastgesteld door het federale uitvoerende orgaan dat bevoegd is voor controle en toezicht op het gebied van belastingen en vergoedingen. Het formulier en de procedure voor de informatieverstrekking door banken op verzoek van belastingautoriteiten worden vastgesteld door het federale uitvoerende orgaan dat bevoegd is voor controle en toezicht op het gebied van belastingen en vergoedingen, in overeenstemming met de Centrale Bank van de Russische Federatie.Formaten voor het verstrekken van informatie door banken in elektronische vorm formulier op verzoek van de belastingdienst zijn goedgekeurd door de Centrale Bank van de Russische Federatie in overeenstemming met het federale uitvoerende orgaan dat bevoegd is voor controle en toezicht op het gebied van belastingen en vergoedingen.";
d) deel 7 van de volgende inhoud toevoegen:
"7. Betalingsacceptatie-exploitanten zijn verplicht om binnen drie dagen na ontvangst van een met redenen omkleed verzoek van de belastingdienst informatie over de gedane verrekeningen aan de belastingdienst te verstrekken. van zeggenschap bedoeld in deel 4 van dit artikel.";
e) deel 8 van de volgende inhoud toevoegen:
"8. Het formulier (formaten) en de procedure voor het verzenden van een verzoek van een belastingdienst aan een betalingsacceptatie-operator worden vastgesteld door het federale uitvoerende orgaan dat bevoegd is voor controle en toezicht op het gebied van belastingen en vergoedingen. Het formulier en de procedure voor de betalingsacceptatie-operator om op verzoek van de belastingdienst informatie te verstrekken, wordt vastgesteld door de federale overheid de uitvoerende instantie die bevoegd is om controle en toezicht uit te oefenen op het gebied van belastingen en vergoedingen. elektronische formulier op verzoek van de belastingautoriteiten zijn goedgekeurd door het federale uitvoerende orgaan dat bevoegd is om belastingen en vergoedingen te controleren en te controleren.";
5) Artikel 8 wordt aangevuld met deel 4 van de volgende inhoud:
"4. Aanvaarding van betalingen zonder bijschrijving van contant geld ontvangen van particulieren op een speciale bankrekening gespecificeerd in de delen 14 en 15 van artikel 4 van deze federale wet, evenals ontvangst door de leverancier van fondsen die door de uitbetalende instantie zijn aanvaard als betalingen op bankrekeningen , is niet welke speciale bankrekeningen gespecificeerd in deel 18 van artikel 4 van deze federale wet niet zijn toegestaan.".
Artikel 20
Introduceer de volgende wijzigingen van federale wet nr. 210-FZ van 27 juli 2010 "Over de organisatie van de verlening van staats- en gemeentelijke diensten" (Sobranie Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2010, nr. 31, art. 4179; 2011, nr. 15, artikel 2038):
1) lid 2 van artikel 7 na de woorden "het verstrekken van documenten en informatie", de woorden toevoegen "met inbegrip van de betaling van de staatsbijdrage die wordt geheven voor het verlenen van staats- en gemeentelijke diensten";
2) Hoofdstuk 5 wordt als volgt aangevuld met artikel 21.3:
"Artikel 21.3. Rijksinformatiesysteem over rijks- en gemeentebetalingen
1. Het staatsinformatiesysteem over staats- en gemeentelijke betalingen is een informatiesysteem dat is ontworpen om informatie te plaatsen en te ontvangen over de betaling door natuurlijke personen en rechtspersonen van betalingen voor het verlenen van staats- en gemeentelijke diensten, de diensten vermeld in deel 3 van artikel 1 en Deel 1 van artikel 9 van deze federale wet, betalingen die bronnen van inkomsten vormen voor de begrotingen van het begrotingssysteem van de Russische Federatie, evenals andere betalingen, in gevallen waarin de federale wetgeving voorziet.
2. De oprichting, het onderhoud, de ontwikkeling en het onderhoud van het rijksinformatiesysteem over de staats- en gemeentelijke betalingen wordt uitgevoerd door de federale schatkist.
3. De procedure voor het onderhouden van het staatsinformatiesysteem over staats- en gemeentebetalingen wordt vastgesteld door de federale schatkist in overeenstemming met de centrale bank van de Russische Federatie. De opgegeven volgorde bepaalt:
1) een lijst met informatie die nodig is voor de betaling, inclusief het te betalen bedrag, voor staats- en gemeentelijke diensten, diensten gespecificeerd in deel 3 van artikel 1 en deel 1 van artikel 9 van deze federale wet, evenals andere betalingen, in de gevallen waarin voorzien is door federale wetten, de procedure voor ontvangst en verstrekking;
2) een lijst met informatie over betaling voor staats- en gemeentelijke diensten, diensten gespecificeerd in deel 3 van artikel 1 en deel 1 van artikel 9 van deze federale wet, evenals andere betalingen, in gevallen voorzien door federale wetten, de procedure voor de ontvangst en verstrekking ervan;
3) de procedure voor toegang tot het rijksinformatiesysteem over staats- en gemeentebetalingen.
4. Een bank, een andere kredietinstelling, een federale postorganisatie, een territoriaal orgaan van de Federale Schatkist (een ander orgaan dat persoonlijke rekeningen opent en onderhoudt in overeenstemming met de begrotingswetgeving van de Russische Federatie), inclusief die welke betalingen in elektronische vorm doen , evenals andere instanties of organisaties via welke de aanvrager geld betaalt voor staats- en gemeentelijke diensten, de diensten gespecificeerd in deel 3 van artikel 1 en deel 1 van artikel 9 van deze federale wet, evenals andere betalingen die bronnen van inkomsten zijn voor de begrotingen van het begrotingssysteem van de Russische Federatie, zijn verplicht om onmiddellijk informatie over hun betaling naar het staatsinformatiesysteem over staats- en gemeentebetalingen te sturen.
5. Staats- en gemeentelijke instellingen na de opbouw van het door de aanvrager verschuldigde bedrag voor de geleverde diensten, gespecificeerd in deel 3 van artikel 1 en deel 1 van artikel 9 van deze federale wet, evenals andere betalingen, in gevallen voorzien door federale wetten, zijn verplicht om informatie die nodig is voor de betaling onmiddellijk naar het staatsinformatiesysteem over staats- en gemeentebetalingen te sturen.
Artikel 21
Wijzig federale wet nr. 311-FZ van 27 november 2010 "Over douaneregelgeving in de Russische Federatie" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2010, nr. 48, artikel 6252) met de volgende wijzigingen:
1) in artikel 116:
a) Deel 14 wordt als volgt vermeld:
"14. Betaling van douanebetalingen, vooruitbetalingen, boetes, rente, boetes in overeenstemming met deze federale wet kan worden uitgevoerd met behulp van apparaten die zijn ontworpen om transacties uit te voeren met behulp van elektronische betaalmiddelen, zonder de mogelijkheid om contant geld te accepteren (hierna te noemen als elektronische terminals), maar ook via betaalterminals of geldautomaten.";
b) Deel 15 wordt als volgt vermeld:
"15. Bij het betalen van douanebetalingen, voorschotten, boetes, rente, boetes met behulp van elektronische terminals, betaalterminals en geldautomaten, wordt de informatie-uitwisseling tussen de deelnemers aan de schikkingen uitgevoerd door rechtspersonen die verantwoordelijk zijn voor de ontvangst op de rekening van de Federale Schatkist en (of) op de rekening die door de internationale overeenkomst tussen de lidstaten van de douane-unie is vastgesteld, gelden betaald met behulp van elektronische terminals, betaalterminals en geldautomaten, evenals het waarborgen van de juiste nakoming van verplichtingen die zijn aangegaan in overeenstemming met de wetgeving van de Russische Federatie door bankgaranties te verstrekken en (of) fondsen (geld) te storten op de rekening van de Federale Schatkist. De vereisten voor deze juridische entiteiten, de procedure voor het organiseren van interactie tussen hen, betalers van douanerechten, belastingen en het federale uitvoerende orgaan geautoriseerd op het gebied van douane worden bepaald door de regering van de Russische Federatie Yi Federatie.";
c) Deel 16 wordt als volgt vermeld:
"16. De procedure en technologieën voor het uitvoeren van verrichtingen voor de betaling van douanebetalingen, voorschotten, boetes, rente, boetes met behulp van elektronische terminals, betaalterminals en geldautomaten worden bepaald door het federale uitvoerende orgaan dat bevoegd is op het gebied van douane.";
2) Deel 2 van artikel 117 wordt als volgt vermeld:
"2. Met het oog op de vrijgave van goederen na betaling van douanerechten en belastingen per bankoverschrijving, is de bevestiging van de nakoming van de verplichting van de betaler om douanerechten en belastingen te betalen de ontvangst van de bedragen aan douanerechten en belastingen aan de rekeningen gespecificeerd in artikel 116 van deze federale wet, en na betaling van douanerechten, belastingen met behulp van elektronische terminals, betaalterminals of geldautomaten in overeenstemming met deel 15 van artikel 116 van deze federale wet, is een dergelijke bevestiging een document dat wordt gegenereerd door een elektronische terminal, betaalterminal of geldautomaat, ook in elektronische vorm, ter bevestiging van de overboeking van geld naar de rekeningen vermeld in artikel 116 van deze federale wet. en belastingen onherroepelijk worden.".
Artikel 22
Herken ongeldig:
1) Artikel 2 van artikel 1 van federale wet nr. 140-FZ van 27 juli 2006 "Over wijzigingen van de federale wet "Over banken en bankactiviteiten" en artikel 37 van de wet van de Russische Federatie "Over de bescherming van consumentenrechten " (Verzamelde wetgeving van de Russische Federatie, 2006, nr. 31, item 3439);
2) Artikel 1 van artikel 1 van federale wet nr. 121-FZ van 3 juni 2009 "Over wijzigingen van bepaalde wetgevingshandelingen van de Russische Federatie in verband met de goedkeuring van de federale wet" betreffende het accepteren van betalingen van personen die worden uitgevoerd door te betalen Agenten" (Verzamelde wetgeving van de Russische Federatie, 2009, nr. 23, item 2776);
3) Clausule 1 van artikel 1 van federale wet nr. 148-FZ van 1 juli 2010 "Over wijzigingen van de artikelen 13.1 en 29 van de federale wet "op banken en bankactiviteiten" (Sobraniye Zakonodatelstva Rossiyskoy Federatsii, 2010, nr. 27 , artikel 3432).
Artikel 23
1. Deze federale wet treedt in werking negentig dagen na de dag van haar officiële publicatie, behalve voor de bepalingen waarvoor dit artikel andere voorwaarden stelt voor hun inwerkingtreding.
2. Paragrafen drie en vier van subparagraaf "a" van paragraaf 2 van artikel 1 van deze federale wet treden in werking na het verstrijken van honderdtachtig dagen na de dag van de officiële publicatie van deze federale wet.
3. Clausules 1 - 7, 9 en 10 van artikel 5 van deze federale wet treden niet eerder in werking dan drie maanden na de officiële publicatie ervan.
4. Punten "a" en "b" van lid 9 en lid 11 van artikel 1, artikelen 4 en 7, leden 2, 3 en punt "a" van lid 4 van artikel 10, leden 1 tot en met 3, 7 en 8 van Artikel 11, artikel 16, alinea "b" van paragraaf 1 van artikel 17, artikel 18 van deze federale wet treedt in werking een jaar na de dag van de officiële publicatie van deze federale wet.
5. Clausule 8 van artikel 5, artikel 8, alinea's "b" en "c" van clausule 5 van artikel 10, artikel 20 van deze federale wet treedt in werking op 1 januari 2013.
6. De bepalingen van clausule 1 van artikel 166.1 van de begrotingscode van de Russische Federatie (zoals gewijzigd door deze federale wet) zijn van toepassing vanaf 1 januari 2013.
7. Kredietinstellingen die, vanaf de dag dat deze federale wet in werking treedt, het recht hebben om namens particulieren geld over te maken zonder bankrekeningen te openen, hebben het recht geld over te maken zonder bankrekening te openen, met inbegrip van elektronische geldovermakingen.
8. Vanaf de datum van inwerkingtreding van deze federale wet, aanvaarding van betalingen zonder bijschrijving van contant geld ontvangen van individuen op een speciale bankrekening gespecificeerd in delen 14 en 15 van artikel 4 van federale wet nr. 103-FZ van 3 juni 2009 "Bij acceptatie betalingen van personen gedaan door betaalagenten" (zoals gewijzigd door deze federale wet), evenals de ontvangst door de leverancier van fondsen die door de uitbetalende instantie zijn geaccepteerd als betalingen naar bankrekeningen die geen speciale bankrekeningen zijn zoals gespecificeerd in Deel 18 van artikel 4 van de federale wet van 3 juni 2009 nr. 103-FZ "Over de activiteit van het accepteren van betalingen van individuen uitgevoerd door betalingsagenten" (zoals gewijzigd door deze federale wet) zijn niet toegestaan.
9. De bepalingen van delen 14 en 15 van artikel 4 van federale wet nr. 103-FZ van 3 juni 2009 "Over de activiteiten van het accepteren van betalingen van natuurlijke personen uitgevoerd door betaalkantoren" (zoals gewijzigd door deze federale wet) zijn van toepassing op relaties die voortvloeien uit eerder gesloten overeenkomsten over de uitvoering van activiteiten om betalingen van particulieren te ontvangen.
10. De bepalingen van deel 21 van artikel 4 van federale wet nr. 103-FZ van 3 juni 2009 "Over de activiteiten van het accepteren van betalingen van natuurlijke personen uitgevoerd door betaalkantoren" (zoals gewijzigd door deze federale wet) zijn van toepassing op relaties die voortvloeien uit overeenkomsten die eerder door kredietorganisaties zijn gesloten met leveranciers en exploitanten voor het accepteren van betalingen en die kunnen worden beëindigd vanaf de datum van inwerkingtreding van deze federale wet.

President van de Russische Federatie D. Medvedev

 
6